Fidelity의 최초 뮤추얼 펀드는 미국에서 가장 오래된 뮤추얼 펀드 중 하나입니다.
피자를 사기 위해 친구 그룹을 구성하고 주머니에 돈을 모으는 경우 뮤추얼 펀드의 기본 원칙을 이해하게 될 것입니다. 몇 가지 소액 기부금을 조합하면 스스로 관리 할 수있는 것보다 더 크고 좋은 것을 살 수있었습니다. 현재 미국에서 판매되는 수천 개의 뮤추얼 펀드가 있으며, 가장 오래된 것은 Roaring '20s로 거슬러 올라갑니다.
초기의 날들
자원을 모으고 다양한 포트폴리오를 공동 구매하는 투자자의 생각은 잠시 동안있었습니다. 네덜란드 투자자들은 1774 투자자에게 한정된 기금으로 2,000에서이 개념을 개척했습니다. 18th 및 19th 세기 동안 네덜란드, 영국 및 프랑스에서는 유사한 기금이 여러 개 설립되었습니다.
미국 최초의 현대 뮤추얼 펀드는 1924에 설립 된 매사추세츠 투자 신탁 (Massachusetts Investors Trust)입니다. 이전 버전과 달리,이 기금은 투자자가 기금에있는 단위의 지속적인 구매 및 상환을 할 수 있음을 의미하는 개방형이었습니다. 이 기금은 1928에 대한 공공 투자로 개방되었으며 MFS 자산 운용으로 발행일 현재까지 존속합니다.
다른 개척자들
몇몇 다른 초기 뮤추얼 펀드는 발행일 현재까지 여전히 활동 중입니다. 여기에는 1925의 매사추세츠 투자 신탁 직후에 시작된 Putnam Investor 's Fund가 포함됩니다. Pioneer Fund와 Century Shares Fund가 1928에서 시작되었고, Vanguard Wellington Fund와 CGM Mutual Fund가 1929의 운명의 해에 시장에 진입했습니다. 최초의 Fidelity Fund는 대공황과는 완전히 다른 세계에서 1930에 설립되었습니다. Dodge & Cox Balance Fund는 1 년 후 1931을 통해 시장에 출시되었습니다.
시장 존재
이러한 선구적인 기금의 상당 부분은 상당한 시장 지위를 가진 펀드 관리 회사로 성장했습니다. Fidelity는 3이 끝날 때 자산에서 $ 2011 조를 초과하여 관리하는 세계 최대의 펀드 관리 회사 중 하나로 성장했습니다. MFS 자산 운용은 여전히 중요한 선수입니다. 야만적 인 2008 경기 침체 기간 동안, Barron은 적어도 고통을 겪은 펀드 회사 목록에서 네 번째로 MFS를 평가했습니다. 웰링턴 펀드는 현재 Vanguard의 적극적으로 판매되는 저비용 뮤추얼 펀드의 일부이며 Dodge & Cox Balanced Fund는 여전히 견실 한 수익을 제공합니다.
공연
장기적인 성과와 관리의 안정성은 뮤추얼 펀드에서 바람직한 특징이며, 이러한 투자 - 세계 회색 비어의 대부분은 수십 년 동안 잘 수행되어 왔습니다. CNN 머니 (1999)의 기사 10에서 가장 오래된 펀드 중 9 개가 이전 15.25 년 동안 18.27 퍼센트의 15 퍼센트로 연간 수익률을 기록했다는 사실에 주목하면서 몇몇 이전 펀드와 펀드 가족을 분석했다. 2012에서 투자 웹 사이트 Seeking Alpha는 가장 오래된 자금을 분석하여 처음에 각 펀드에 대한 $ 10,000 투자의 현재 가치를 계산합니다. 매사추세츠 투자 신탁에 대한 투자는 $ 18 백만 이상을 벌어 들였을 것이며, Putnam Fund에 같은 금액의 투자보다 약간 더 많았을 것입니다. 충실도는 $ 23 백만을 돌려주고, 개척자 기금은 엄청나게 $ 107 백만을 돌려 주었을 것입니다.
