자기 주도 형 IRA를 사용하면 뮤추얼 펀드, 개인 주식 및 교환 거래 펀드를 비롯하여 은퇴를 위해 원하는 투자를 선택할 수 있으며 부동산이나 금 또는은과 같은 평범하지 않은 투자도 선택할 수 있습니다. 자기 주도 IRA는 모든 투자 결정을 담당하게합니다. 해당 IRA를 열면 계획과 함께 제공되는 세금 혜택을 누릴 수 있습니다. 전통적인 자기 주도형 IRA를 선택하면 미리 세금 감면 혜택을 누릴 수 있습니다. Roth IRA를 선택하는 경우, 은퇴하면 면세 인출 약속에 대한 정면 세금 공제를 포기합니다.
현재 다른 계좌를 가지고있는 뮤추얼 펀드 회사 또는 중개 회사에 문의하십시오. 퇴직 전문가와 상담하십시오. 귀하가 사용하는 뮤추얼 펀드 회사 또는 중개 회사가 아직없는 경우, 이러한 유형의 투자에 대해 귀하의 은행이나 보험 회사와 새로운 관계를 시작할 수 있습니다.
대표자에게 자기 주도 IRA를 열라고 말하십시오. 퇴직 전문가가 계좌 개설에 필요한 서류를 찾도록 도와줍니다. 경우에 따라 계정을 여는 데 필요한 응용 프로그램 및 서류 작업을 온라인에서 사용할 수 있습니다. 다른 경우에는 신청서가 우편으로 오기를 기다려야합니다.
귀하의 성명, 주소, 전화 번호 및 사회 보장 번호를 포함한 자기 지시 IRA 신청서를 작성하십시오. 원하는 경우 은행 계좌에서 자동으로 IRA로 자동 이체를 설정하십시오. 허용 가능한 연간 기여액을 초과하지 않도록하십시오. 그렇지 않으면 과도한 기여금에 대해 세금을 납부해야합니다. 2010의 경우, 5,000 세 이상인 경우 최대 $ 1,000까지 자기 지시 IRA에 추가 비용을 추가 할 수 있습니다.
IRA 신청서 사본을 작성한 후 양식에 기재된 주소로 제출하십시오. 양식 또는 은행 계좌 정보를 반드시 기재하십시오.
경고
- 자기 주도형 IRA로 할 수있는 다양한 투자가 있지만, 생명 보험이나 수집품과 같은 제한없는 투자와 귀하가 할 수있는 부동산 투자의 종류에 대한 제한이 있습니다. 이 계획에서 허용되는 것을 철저히 숙지하십시오.
