위험 관리는 포트폴리오 균형 조정 작업의 중요한 부분입니다.
균형은 외부 힘에 의해 행동 할 때 똑바로 머물 수있는 능력입니다. 한 방향으로 너무 많은 힘을 가하면 떨어질 수 있습니다. 귀하의 투자 포트폴리오에도 동일한 원칙이 적용됩니다. 균형 잡힌 포트폴리오를 만들면 불확실한 금융시기에도 투자를 안정적으로 유지할 수 있습니다. 미국 증권 거래위원회 (US Securities and Exchange Commission)는이 프로세스를 자산 배분으로 언급합니다.
시간 계수
균형 잡힌 투자 포트폴리오를 개발하기 전에 투자를 위해 얼마나 많은 시간을 할애해야 하는지를 알아야합니다. 퇴직 연령에 도달하기 전에 오래있을수록 더 많은 위험을 무릅 쓸 수 있습니다. 퇴직 연령에 가까워 질수록 포트폴리오에 대한 투자 가중치가 바뀔 가능성이 높습니다. 30 + 퇴직 전 투자자 포트폴리오는 90 퍼센트의 주식과 10 퍼센트의 채권을 가지고있는 반면 50 중반의 포트폴리오는 주식과 채권 사이의 50 / 50로 나눌 수있다. 개인 투자자.
위험 감수
당신이 젊다 고해서 당신이 위험을 감수하고 있음을 의미하는 것은 아닙니다. 어떤 사람들은 나이에 관계없이 자연스럽게 싫어합니다. 주식 뮤추얼 펀드에서 돈을 잃어 버릴 생각이 밤에 깨어있는다면 아마도 당신에게 가장 적합한 투자가 아닐 것입니다. 투자 가치가있는 제품으로 균형 잡힌 포트폴리오를 만들 수 있습니다.
다각화
다각화는 적절하게 균형 잡힌 포트폴리오의 핵심 요소입니다. 다각화는 중용을 추구하는 리스크 관리 철학입니다. 홈런은 없지만 파업은 없다. 적절하게 분산 된 포트폴리오는 투자 범주와 투자 유형 내에서 투자를 유지합니다. 예를 들어, 포트폴리오는 제조, 소매 및 운송 카테고리와 같은 투자 분야의 회사에 주식을 보유 할 수 있습니다. 그것은 각 분야 내의 다른 회사의 주식을 보유 할 수 있습니다. 중장기 미국 국채 및 지방채뿐만 아니라 다른 부문의 회사들로부터 채권을 보유 할 수도 있습니다.
포트폴리오 재 균형 조정
당신의 투자는 공백 상태로 존재하지 않습니다. 시장은 매일 변동하며 투자 가치는 함께 변동합니다. 적절하게 균형 잡힌 투자 포트폴리오를 만들고 나면 균형을 유지하기 위해 수시로 투자 포트폴리오를 다시 방문해야합니다. 예를 들어 포트폴리오는 70 퍼센트의 주식과 30 퍼센트의 채권으로 당신이 편안하게 균형을 이룰 수 있습니다. 주식의 실적이 좋고 시가가 크게 올랐다면 포트폴리오가 80 퍼센트의 주식과 채권의 20 퍼센트로 균형을 이루고 있음을 알 수 있습니다. 70 / 30의 목표 균형에 도달 할 때까지 주식을 판매하고 수익금을 채권에 투자하여 포트폴리오를 재조정하십시오.
