현금 예금에 대한 은행보고 가이드 라인
1970의 통화 및 외환 거래보고 법 (Bank Secrecy Act)은 은행이 대규모 통화 거래를보고하도록 지침을 설정합니다. 이 법안의 목표는 범죄자가 현금 예금을 사용하여 탈세 및 자금 세탁을 방지하여 불법 자금 출처를 위장하는 것입니다.
숫자를보고
은행은 수령 할 때마다 정부에 통보해야합니다. 단일 보증금에 $ 10,000 이상. 그들은 또한 그 크기의 인출 또는 계산원이나 수표와 같은 협상 가능한 도구를 사기 위해 많은 돈을 사용하는 사람을보고해야합니다.
이 규칙은 미국 달러와 $ 10,000 이상의 가치가있는 외화에 적용됩니다. 또한 은행이 $ 10,000 이상을 합산 한 1 년 동안 동일한 대리인이나 개인으로부터 여러 번 지불을받는 경우에도 시작됩니다. 은행은 개인 수표를 신고 할 필요가 없습니다., 금액에 관계없이.
수상한 활동보고
연방 정부는 의심스러운 활동의 징후가 될 수있는 더 작은 거래를보고하도록 은행에 요구합니다. 연방 가이드 라인에 따르면 의심스러운 활동에는 일반적으로 큰 거래를하지 않는 고객이 $ 5,000 이상을 입금하거나 인출하는 경우. 은행은 BSA의 $ 10,000 한도 이하로 떨어지거나 법의 안전한면에있을뿐 아니라 "명백한 합법적 인 목적"이없는 거래를보고 할 수도 있습니다. 법의 비평가들은 의심스러운 활동에 대한 기준이 너무 애매해서 효과적이지 않다고 말합니다.
은행 보안법
은행 보안법 (Bank Secrecy Act)은 $ 10,000 이상 거래 또는 일련의 거래. 고객이 현금으로 12,000 보트 또는 $ 15,000 골동품과 같은 품목을 구매 한 경우 딜러는 판매를보고해야합니다. 고객이 거래를 사용하는 경우 기업은 거래를 신고하지 않아도됩니다. 협상 가능한 도구 - 예를 들어 출납원 수표 또는 여행자 수표 - 액면가가 $ 10,000보다 큰 경우. 구매자가 $ 2,000 여행자 수표와 $ 8,000 현금으로 지불하면 정부에 판매 사실을보고해야합니다.
보고 요구 사항 탐색
은행 및 기업은 $ 8300 + 지불금을받은 후 15 일 이내에 10,000 양식을 제출하십시오.. 고객이 여러 번 작은 지불을하면 15 일 카운트 다운이 총 지불액이 $ 10,000를 초과하는 즉시 시작됩니다. 은행 또는 그 부모는 거래를 한 사람에게 그가 보고서에서 밝혀 졌음을 통보하고, 후속 질문을위한 연락 번호를 제공하고 관련된 총 현금을 진술해야합니다. 회사가 31을 제출 한 후 1 월 8300까지는 알림을 보내지 않아도됩니다.
