투자 수익률을 계산하는 방법
최고의 투자자조차도 포트폴리오에 패배자가 있으며 최악의 주식 선택기조차도 대다수의 승자를 보유하게됩니다. 소수 투자 나 실적이 저조한 투자자를 보지 않고 전체 포트폴리오의 평균 수익을 계산할 수 있습니다. 평균 수익률을 확인하려면 총 투자 금액과 투자 가치가 얼마인지 알아야합니다.
포트폴리오의 평균 수익률 계산
투자의 평균 수익률을 확인하려면 먼저 포트폴리오의 초기 투자 총액을 계산하십시오. 둘째, 관심있는 기간 동안 모든 투자에서 배당금 지급과 같은 총 가치 또는 수익을 계산하십시오. 셋째, 초기 투자에서 총 결산액을 뺀 손익을 찾으십시오. 넷째, 이익 또는 손실을 종료 값으로 나누어 평균 수익률을 소수로 계산하십시오. 마지막으로 결과를 100에 곱하여 백분율로 변환하십시오.
예를 들어 주식 X에서 200, 주식 B에서 300, 주식 C에서 500로 시작한다고 가정 해 봅시다. 몇 년 후에 주식 X로부터 100 배당금을받으며 주식 X는 100만큼 증가합니다. 주식 B는 변경되지 않고 Stock C는 $ 100에 의해 다운되었습니다. 초기 투자를 찾으려면 $ 200을 더하기 위해 $ 300에 $ 500을 더한 $ 1,000을 더하십시오. 총 가치를 찾으려면 주식 X의 $ 100 현재 가치, 주식 B의 $ 300 현재 가치 및 주식 C의 $ 300 현재 가치에 배당금으로 $ 400를 추가하여 $ 1,100을 얻습니다. 셋째, $ 1,000에서 $ 1,100을 뺀 것이 $ 100입니다. 넷째, $ 100을 $ 1,000로 나눠서 0.1을 구하십시오. 마지막으로, 0.1에 100를 곱하면 세 가지 투자에서 평균 수익률을 10 퍼센트로 구할 수 있습니다.
개별 투자 수익의 평균을 나타내지 마십시오.
포트폴리오의 다른 주식의 투자 수익률을 평균하는 것이 더 쉬운 것처럼 보일 수 있지만, 모든 투자가 정확히 동일한 초기 투자를하지 않는 한 올바른 답을 얻을 수 없습니다. 대신에, 더 큰 투자는 가중 될 것이고, 더 작은 투자는 과체중이 될 것이다.
위의 예에서 Stock A는 $ 100 투자로 수익에서 $ 200을 생성했기 때문에 200 퍼센트 수익을 생성했습니다. 주식 B는 변경되지 않았으므로 0 퍼센트 수익을 생성했습니다. 그것이 20 초기 투자의 $ 100을 잃어 버렸기 때문에 주식 C는 500 퍼센트만큼 하락했다. 100 퍼센트 수익, 0 퍼센트 수익 및 음수 20 퍼센트 수익을 평균하면 26.67 퍼센트의 평균을 산출합니다. 이는 실제로 달성 한 것이 아닙니다.
