재무 설계사는 적절한 투자를 추천 할 수 있습니다.
재무 계획 수립은 까다로울 수 있습니다. 자신이 돈을내는 결정을 내릴 때 편안함을 느낄지라도 때로는 전문가로부터 신선한 통찰력을 얻는 것은 비 유적으로나 문자 그대로 큰 배당금을 지불 할 수 있습니다. 전문 재정 계획가는 저렴하게 오지 않지만, 소득세를 신고하면 수수료를 쓸 수 있습니다.
과세 소득
국세청 (Internal Revenue Service)에서는 투자 상담 및 조언을 위해 지불하는 수수료를 공제 할 수 있지만 제한 사항이 있습니다. 투자로 인해 과세 대상 소득이 발생하는 경우에만 해당 금액을 상각 할 수 있습니다. 당신의 투자 고문이 면세 지방 채권에 당신을 두는 경우, 그 채권에 대한이자가 과세 소득이 아니기 때문에 약간 끈적해질 수 있습니다. 결과적으로 자본 이득이 과세 대상 소득이기 때문에 나중에 채권을 팔아서 이익을 얻는다면 더욱 흥미로운 일이 있습니다. 이러한 상황에서는 투자가 쫓겨 난 과세 소득에 적용되는 고문 수수료의 비율을 결정해야합니다.
위원회
투자 자문가가 전체 수수료 또는 일부 수수료 기준으로 일하는 경우, 귀하가 지불하는 수수료가 모두 투자 자문 수수료로 인정되지 않을 수도 있습니다. 예를 들어, 자문가가 10,000 퍼센트의로드로 뮤추얼 펀드 $ 6을 판매하는 경우 프론트 엔드 판매 수수료로 $ 600를 지불하게됩니다. 당신의 고문은 그것의 일부를 위임장으로 삼습니다. Uncle Sam은 $ 600 중 어느 것도 투자 자문 비용으로 간주하지 않습니다. 이 경비는 쓸 수 없습니다. 대신, 귀하의 뮤추얼 펀드 주식의 비용 기준의 일부가됩니다.
여행 경비
간과하기 쉬운 한 공제는 투자 조언을 구하는 여행 경비를 포함합니다. 금융 플래너가 다른 도시에 있으면 컨설팅을 위해 들어가는 비용을 기각 할 수 있습니다. 여기에는 항공권, 택시 요금, 호텔 청구서 및 식사 중 일부와 같은 모든 표준 교통 및 숙박 비용이 포함됩니다.
그냥 그걸로 미치지 마. 가족 계획을 세울 수는 없으며 재정 계획 담당자에게 "안녕"이라고 말하면서 전체 비용을 공제 할 수 없습니다. 스웽크 리조트 호텔에서 투자 컨벤션이나 세미나에 참석하기 위해 여행하는 것은 세금 공제로 인정되지 않습니다. 주식 보유자 인 경우에도 주주 총회 참석 비용이 들지 않습니다.
기타 공제
투자 조언을 위해 막대한 비용을 지불하더라도 모든 것을 상각하지 못할 수도 있습니다. 재정 계획 수수료에 대한 공제를 청구하려면 품목을 분류해야하며, 품목 공제는 표준 공제를받는 것보다 낮은 세금 의무를 부여하지 않을 수도 있습니다. 항목 화가 최선의 방법으로 밝혀지면 투자 자문 수수료를 IRS의 "2 퍼센트 규칙"에 의해 제한되는 기타 기타 비용과 함께 포함시켜야합니다. 조정 된 총소득의 2 퍼센트를 초과하는 잡비 만 공제 할 수 있습니다.
