주식형 뮤추얼 펀드의 공식 롤오버 (rollover)는 개인 퇴직 계좌 (IRA) 또는 다른 유형의 자격있는 퇴직 계획에서 발생합니다. 일반 뮤추얼 펀드 계정을 사용하면 투자를 다른 펀드로 전환 할 수 있지만 스왑 또는 교환 유형은 롤오버로 분류되지 않습니다. 어떤 종류의 주식 펀드 변경에서, 당신은 하나의 주식을 팔고 다른 주식의 주식을 사십시오.
뮤추얼 펀드 IRA 롤오버
뮤추얼 펀드 계좌가 IRA이기도 한 경우, 롤오버는 계좌 폐쇄, 수익 확인, 새로운 뮤추얼 펀드 IRA 계좌 개설, 예금 계좌에서 새 계좌로 돈 입금 등을 포함합니다. 이전 IRA가 폐쇄되면 60 일에 입금 할 수 있습니다. 돈을 소지하지 않고 하나의 IRA 계좌에서 다른 계좌로 돈을 이동 시키려면 새 계좌를 개설 한 후 계좌 이체자에게 계좌 이체를 요청하십시오. 전송 방법은 IRA 계정의 롤오버 경로보다 간단합니다.
비 IRA 기금 변경
IRA가 아닌 한 뮤추얼 펀드에서 다른 펀드로 투자를 옮기려면 펀드 계정의 주식을 팔고 다른 펀드에 투자하는 것이 좋습니다. 펀드 공유의 판매는 완료되기까지 영업일 기준으로 2 일이 걸리므로 며칠 안에 새 계좌에 투자 할 돈이 있습니다. 뮤추얼 펀드 주식을 팔면 세금보고가 가능한 이벤트가 시작됩니다. 투자 한 금액을 매각했으며 IRS는 차기 연간 세금 보고서에보고해야하는 자본 이득 또는 손실을 요구합니다.
가족 기금 모금
뮤추얼 펀드가 단일 펀드 계열의 펀드 그룹 중 하나 인 경우, 펀드 회사는 동일한 가족의 한 펀드에서 다른 펀드로 돈을 이전하기 쉽습니다. 대개 전화로 통화를 할 수 있습니다. 이체는 기존 펀드의 매각과 세금보고 목적을위한 신규 펀드의 매입입니다. 한 펀드에서 다른 펀드로 옮긴 뮤추얼 펀드에 대한 손익을보고해야합니다.
세금보고
주식 뮤추얼 펀드 계좌에서 다른 계좌로 자금을 판매, 양도 또는 롤오버 할 때, 펀드 주식이 판매되었음을 알리기 위해 스타트 펀드가 1099 양식을 연말에 보내드립니다. IRA 롤오버의 경우, 판매 된 돈을 다른 IRA에 보여줄 수 있어야합니다. 비 IRA 펀드 판매의 경우 뮤추얼 펀드 판매 규칙을 사용하여 자본 이득 또는 손실을보고하게됩니다. 펀드 회사는 추가 세금 양식에 필요한 비용 기준 정보도 제공합니다.
